Business Point – Finanzen & Versicherungen

business-point berät Unternehmen, Privatpersonen und Partner im Umfeld der betrieblichen und privaten Vorsorge und unterstützt bei der Planung, Analyse und Umsetzung passender Vorsorgelösungen.

Im Mittelpunkt steht die betriebliche Vorsorge für Firmeninhaber, Geschäftsführer und Mitarbeiter. Nach einer strukturierten Analyse der Ausgangsdaten entwickelt business-point Konzepte für betriebliche Vorsorgelösungen und begleitet deren Ausgestaltung. Dazu gehören Themen wie Zukunftssicherung, Firmenpension, Pensionskasse und BKV, Pensionszusagen sowie Gruppenverträge. Ergänzend werden Bedarfsanalysen für die betriebliche Vorsorge durchgeführt und bestehende Lösungen im Rahmen von Vertragsprüfungen fachlich eingeordnet.

Auch im Bereich der privaten Vorsorge unterstützt business-point mit systematischer Beratung. Bestehende Absicherungen werden geprüft, mögliche Versorgungslücken rund um Alterspension, Berufsunfähigkeit und Hinterbliebenenvorsorge werden berechnet und in ein Vorsorgekonzept überführt. Eine Pensionskontoberatung nutzt die Werte des Pensionskontos als Basis, um erwartbare Leistungen und Szenarien bei Ausfall durch Unfall oder Krankheit nachvollziehbar zu machen und die persönliche Vorsorgesituation einzuordnen.

Ein weiterer Schwerpunkt sind versicherungsmathematische und finanzmathematische Gutachten. Dazu zählt die Gutachtenerstellung durch einen Aktuar, etwa für Pensionsrückstellungen, Abfertigungen und Jubiläumsgelder, sowie die Bewertung von Unverfallbarkeitsbeträgen nach dem BPG. Damit richtet sich das Angebot besonders an Organisationen, die belastbare Berechnungen und nachvollziehbare Entscheidungsgrundlagen für Vorsorgeverpflichtungen benötigen.

Für Steuerberater, Makler, FDL, Versicherungen und Banken bietet business-point Unterstützung als Full Service Provider in allen Belangen der bAV. Kooperationspartner können die Beratungsleistung in die eigene Kundenbetreuung integrieren, wenn fachliche Tiefe, Marktüberblick und strukturierte Dokumentation gefragt sind. Ergänzend werden Seminare und Vorträge angeboten, unter anderem zu gesetzlichen Sozialversicherungsleistungen, Berufs-, Invaliditäts- und Hinterbliebenenpension, Vorsorgeprodukten, Marktanalysen und Vergleichen sowie zur digitalen Beratungsdokumentation und Kundenbetreuung.

Mit dem KMU-Netzwerk adressiert business-point zudem kleinere Unternehmen und deren Mitarbeiter, um den Zugang zu Vorteilen wie Gruppenkonditionen und speziellen Rabatten zu erleichtern. Weitere Informationen zum Leistungsprofil bietet https://www.business-point.at.